Como Gerenciar Portifólio de Criptomoedas

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No mercado das criptomoedas que é extremamente volátil, e estamos nos estágios iniciais da tecnologia, é importante definir algumas estratégias para gerir e gerenciar seus ativos. No final de 2017 e início de 2018 vimos o topo histórico de muitas moedas, mas logo em seguida assistimos preços desabando mais de 90% em sua grande maioria. Muitos projetos que foram lançados por ICOs acabaram sendo negociados abaixo do preço da primeira venda dos mesmos.

E como qualquer investimento existem riscos e é importante nunca alocar tudo em um mesmo pote, assim criando um portifólio e gerenciando seus riscos. Existem diversas estratégias e métodos, alguns mais agressivos, alguns mais conservadores, mas todos pretendem mitigar perdas e obter ganhos.

Análise das Criptomoedas

Normalmente quando se trata de criptomoedas, associam apenas ao Bitcoin, esquecem a vasta variedade de outras moedas e tokens (mais de 2.500) existentes neste mercado, além de seus usos diversos e potenciais.

Sabendo que existem vários tipos de moedas, não podemos comparar algumas criptomoedas, por exemplo Bitcoin e Ethereum, pois seus usos são distintos e não necessariamente atraem os mesmos usuários ou investidores.

Mas como devo escolher quais criptomoedas para alocar em meu portifólio?

Primeira recomendação é estudar as que te demonstrem interesse, nunca investir em algo que você não possui conhecimento sobre. Conhecer no que se investe é primordial, saber os benefícios, vantagens, desvantagens (sim, quase todas tem), aplicações, usos, perigos, concorrentes, segurança, etc.

Perguntas que considero essenciais na análise de um projeto:

— O projeto está em fase de desenvolvimento ou já foi entregue, cumprindo o que promete?
— Numero de desenvolvedores contribuindo no código do projeto para mantê-lo atualizado e seguro é satisfatório?
— Projeto é apoiado por uma forte comunidade, empresas e investidores?
— No mercado, este projeto tem volume de negociações grandes ou razoáveis?
— Este projeto tem escabilidade para atender necessidades globais?

Recomendo também estudar critptomoedas para diferentes casos de uso. Vou dar uns exemplos:
Moeda: Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, Nano
Contratos inteligentes: Ethereum, NEO, EOS, Cardano, Nulls
Aplicativos Descentralizados: Basic Atention Token, Steem, Augur, EOS
Internet das Coisas: Iota, Waltonchain
Token de Utilidade: Binance Coin, Kucoin, Huobi Token, Monnos Token
Armazenamento em Nuvem: Siacoin, Storj

Com esse breve exemplo perceba que para cada setor (e estão faltando muitos na lista) existem criptomoedas concorrentes brigando para apresentar a melhor tecnologia e ganhar uso global, podemos ter vários vitoriosos, até no mesmo ramo, mas algumas irão falir, apresentar problemas, não terão aceitação de mercado; por isso um portifólio que possa ser tratado como menos arriscado demanda diversificação.

Alocação no Portifólio

Estudei as criptomoedas que selecionei, analisei-as, descartei algumas, mas como faço a alocação no meu portifólio? Não é uma tarefa tão simples, pois existem diversas estratégias e isto é uma das coisas mais fantásticas de se usar a Monnos, usuários compartilharão suas estratégias, você poderá ver se eles estão tendo sucesso (ranking), como estão performando, seguir ou montar sua própria estratégia.

Falarei de algumas estratégias comumente usadas:

Maximalista: A estratégia é não ter estratégia, um maximalista em Bitcoin por exemplo, confia apenas no Bitcoin, como sendo o primeiro, mais descentralizado, maior volume de negociações e aceitação. Estes geralmente mantêm o portifólio com alocação de 70% Bitcoin, 30% dinheiro fiduciário ou criptomoedas estáveis, para comprar mais Bitcoin, é claro! Quando acontecem quedas significativas, estes 30% são usados para adquirir mais Bitcoin a melhores preços e em uma eventual alta, realiza vendas de Bitcoin para readquirir os 30%.

*Existem maximalistas de outras criptomoedas, apenas trocar o Bitcoin por outra.

Conservador:  Esta estratégia é de baixo risco, assim como o maximalista, aloca grande fatia em Bitcoin por ser o mais confiável e seguro do mercado, distribuindo um pouco em outros projetos de sua confiança e escolha. Por exemplo, 60% Bitcoin, 20% dinheiro, 5% em quatro outras criptomoedas. Mas deve estar se perguntando, só 5%? Sim, altcoins quando desvalorizam, tendem a desvalorizar muito mais que o Bitcoin, porém quando valorizam, podem dobrar, triplicar seu valor em questão de dias ou semanas.

Hold Rebalanceável: Esta estratégia se define em escolher o número que você quiser de criptomoedas (desde que passem na análise de seleção pré definida) e definir suas porcentagens de alocação mensalmente e, sem muita dor de cabeça, realizar a realocação. Mas como isso? Vou usar um exemplo de 3 moedas para ficar bem simples:

No primeiro mês começarei com 70% Bitcoin, 15% Ethereum e 15% Binance Coin, passado um mês com toda a volatidade do mercado aquele 70/15/15 se tornou um 65/23/12, não necessariamente significa que o Bitcoin ou a Binance Coin desvalorizou, o Ethereum valorizou no caso, então mensalmente realiza um balanceamento de alocação jogando todo o possível ganho no Ethereum para fechar 70/15/15 novamente e para começar o segundo mês e assim em diante.

Esta é uma das que mais gosto e tenho obtido bons resultados com ela a médio prazo, já que faz menos de um ano que tenho um portifólio secundário para essa estratégia, utilizando 12 criptomoedas, também é conservadora, porém com esse balanceamento de alocação, consigo performar mais que a valorização normal do mercado no mesmo período.

Espero que tenham gostado das dicas e o quanto antes nos veremos compartilhando estratégias no app da Monnos!